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* 제 펀드 수익에 대한 기록이랍니다. 기록을 해 놓으니 얼마의 수익이 났는지 알고 앞으로 어떻게 투자를 할지 보기 위한 지극히 개인적인 포스팅이랍니다. 재미있게 봐 주시기 바랍니다.

신영밸류고배당증권자투자신탁(주식) e형

- 최초설정일 : 2009.06.10

- 순자산총액(원) : 131,538,786,969원

- 신탁재산운용 : 주식최저비율 60%, 주식최고비율 100%, 채권최고비율 40%

- 환매수수료 : 90일미만(3개월)

- 환매대금지불 : T+2일

- 선취수수료 : 0원

- 신탁보수(년) : 1.29%

- 자산구성현황 : 주식 96.24%, 기타 3.30%, 현금 0.46%

  펀드평가사 KG제로인에서 2012년부터 5년간 45개 운영사의 국내 주식형펀드의 연간 운영성과를 조사했다고 합니다. 그 조사에서 상위 50%에 매년 꾸준하게 이름을 올린 운영사는 베어링자산운영과 신영자산운영이라고 합니다.

  신영운영은 5년간 3번이나 두자릿수 수익 성적표를 내놓고 있다고 합니다. 신영자산운영의 대표적인 펀드는 '신영마라톤펀드'와 '신영밸류고배당펀드'입니다. 

  특히 신영자산운영의 대표펀드인 '밸류고배당펀드'의 경우 10년 동안 174.1%의 수익을 올리며 10년 수익률 톱10펀드에 들었습니다. 

  역시 수익률이 높은 펀드가 제 펀드에서도 수익을 주고 있답니다.

  2014년에 신영밸류고배당펀드에 가입을 했습니다. 

  2015년까지 펀드를 들고 계속 마이너스 수익이 나서 환매를 하지 않고 그냥 놓아두었답니다. 많지 않은 금액이기에 놓아두어도 부담이 없었답니다. 그래서 플러스로 펀드 수익이 돌아갈 때가지 가만히 두고 있었답니다. 

  2017년 신영밸류고배당펀드를 보니 8%의 수익이 나 있었습니다. 

  그래 이제 찾자.

  대선이 있어서 펀드의 수익이 오를 것이라 봅니다. 그래서 몇 개는 좀 더 지켜보기로 했답니다. 8% 이상의 수익이 나면 펀드를 매도하자.

 1월 12일 매도 신청을 했습니다. 기준가 적용일은 하루 뒷날. 

 펀드 돈이 들어오는 날은 1월 17일입니다. 12일 코스피가 좋았으니 13일 기준가적용일이 괜찮을 듯 합니다. 

 저는 신영밸류고배당펀드는 작게 4개를 가지고 있습니다.

  그 중에서 8% 수익이 난 한 펀드만 환매를 했습니다. 

  펀드 원금 16만원에서 174,075원을 받았습니다. 원금이 작아서 수익이 작아보이지만 수익률로 보았을 때 8.8%로 좋답니다.

[2017년 펀드수익]

 - 신영밸류고배당펀드(1월 17일 매도, 8.8% 수익) : 14,075원

 - 2017년 펀드 수익 : 14,075원

 2014년 펀드수익은 82만원, 2015년 펀드수익은 220만원, 2016년 펀드수익은 55만원입니다. 

 2017년 1월달부터 펀드 수익이 조금씩 나고 있습니다. 2017년에도 환매를 할 펀드가 많았으면 좋겠습니다. 그래서 이렇게 기록할 수 있는 펀드 포스팅을 적을 수 있었으면 합니다. 

  특히 남편 명의로 들었던 7년짜리 장기마련펀드를 괜찮은 수익을 보고 환매할 수 있었으면 합니다. 이상하게 남편 이름으로 가입한 펀드는 수익이 좋지 않습니다. 머니도 눈이 있나?


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Posted by 평강줌마

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 12월 27일 동양모아드림인덱스증권투자신탁1호(주식-파생형)ClassC-e를 매도했습니다. 인덱스펀드의 낮은 투자수수료에 나쁘지 않아서 선택을 했답니다. 이 펀드를 가입했을 당시 동양종금의 수수료 면제라는 말에 귀가 솔깃했답니다.  

  펀드 비중을 줄이려고 하다보니 수익이 난 펀드는 조금씩 정리를 하고 있답니다.

  저의 경우 주식이 더 수익률이 좋습니다. 그래서 펀드의 비중을 주식으로 옮기려고 합니다.

인덱스펀드는 무엇인가요?

 인덱스펀드는 주가지표의 움직임에 연동되게 포트폴리오를 구성하여 운영함으로써 시장의 평균 수익을 실현하는 것을 목표로 운영되는 펀드입니다. 

  즉 코스피나 에스엔피오백 등 지수의 수익률과 비슷한 수준의 수익을 낼 수 있도록 운영되는 펀드입니다. 주가지수가 상승한만큼 수익이 오르는 펀드이기에 조금은 쉽게 접근할 수 있는 펀드랍니다.


인덱스펀드 특징

  첫째, 인덱스펀드의 수익률은 코스피 수익률과 같다. 그러므로 인덱스펀드의 수익률은 이해하기 쉽고 관리하기 편합니다.

  둘째, 수익의 변동성이 작습니다. 우량종목에 투자를 하는 인덱스펀드는 수익의 변동성이 작고 안정적입니다.

  셋째, 운용이 쉽기에 수수료가 저렴합니다. 코스피지수에 따라 움직이기 때문에 주식형 펀드보다 운용이 쉽습니다.

  넷째, 인덱스펀드의 경우 위험성이 적습니다. 인덱스펀드의 경우 장기간 운영하는 상품으로 다른 펀드와 달리 안정적이기에 위험성이 낮습니다.

  그러나 다른 투자형 펀드에 비해서 위험성이 덜한 것 뿐이지 인덱스펀드라고 해서 100%로 안전한 것은 아니랍니다. 

 저의 경우 2011년 멋모르게 동양모아드림인덱스펀드에 가입을 했습니다. 두 펀드에 남편 것과 딸아이의 것을 넣어서 가입을 했습니다. 

  남편의 동양모아드림인덱스펀드는 8월에 해약을 하였고, 딸아이 동양모아드림인덱스펀드는 12월에 해약을 했습니다. 펀드 원금은 1,691,001원을 넣어서 1,819,658원을 돌려받았습니다.

  이번 동양모아드림인덱스펀드로 128,657원의 수익이 났습니다. 7.6%의 펀드수익이 났습니다. 주식 수익에 비하면 좋은 편은 아니지만 그래도 나쁘지 않은 편이라 만족을 합니다.

2016년 펀드 수익

- 신영마라톤 펀드(2016년 4월 30일 해약) :  302,869원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 8일 해약) : 12,361원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 9일 해약) : 13,744원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 10일 해약) : 11,514원

- 동양모아드림인덱스 펀드(2016년 8월 12일 해약) : 82,181원

- 동양모아드림인덱스 펀드(2016년 12월 27일 해약) : 128,657원

- 현재까지 2016년 펀드총수익 : 551,326원

  2016년 펀드총수익은 551,326원입니다. 2014년 펀드수익은 82만원, 2015년 펀드수익은 220만원이었습니다. 2016년 펀드 수익이 3년간 비교를 해 보면 가장 낮습니다.

  2017년의 펀드 수익은 얼마일지 궁금합니다. 남편의 장기마련펀드가 좀 괜찮은 수익이 나서 해지하고 싶습니다. 기간은 7년이 지났는데 수익이 낮아서 찾지 못하고 조금 더 기다리고 있습니다.

인덱스펀드를 가입하실 뿐은 느긋한 마음으로 3년 정도를 보시면 좋을 듯 합니다. 펀드는 3년 동안 길게 보면 수익이 날 수 있습니다.

  저의 경우 주식이 펀드보다 수익이 좋아서 자산에서 펀드의 비중을 줄이려고 합니다. 펀드를 보유하고 계신 분들은 더 많은 펀드 수익이 나셨으면 좋겠습니다.


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Posted by 평강줌마

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* 8월달에 펀드를 해지하고 오랜 만에 다시 펀드 하나가 수익이 나서 해지를 했습니다. 펀드를 해지할 때마다 기분이 좋습니다. 제가 해지하는 펀드는 수익이 나는 펀드이기 때문입니다.

  - 가입한 펀드명 : 신영마라톤증권투자신탁(주식) e형

  - 펀드신규가입일 : 2014. 9. 4

  - 펀드납입금액 : 260,000원

  - 펀드환매금액 : 281,249원

  - 신영마라톤증권투자신탁 펀드수익 : 21,249원

  - 신영마라톤증권투자신탁 e형 펀드 수익률 : 8.17%

  출장이 많아서 빨리 출장을 끝내고 집으로 왔습니다. 그리고 펀드를 매도했습니다. 펀드 수익률 8.17%. 

  2016년에는 신영마라톤펀드만 빨간 불입니다. 

  개인적으로 좋아하는 펀드는 동양중소형고배당펀드였는데...... 2016년 저에게 수익을 주는 펀드는 바로 신영마라톤펀드입니다.

 이번에 수익이 난 신영마라톤펀드는 2014년에 가입해서 1년 동안 적립식을 한 것이랍니다. 2015년 11월 이후 팔고자 했는데 수익이 낮아서 계속 기다리고 있었습니다. 

  그러다 이번에 환매를 하기로 했습니다. 8% 정도의 수익에 만족하고 말입니다. 

 펀드의 장마감 전에 매도를 걸었습니다.

  펀드의 장마감 시간이 3시 30분이 되면서 조금 더 여유로워졌습니다.

(이미지출처- 유안타증권 펀드)

[신영마라톤증권투자신탁(주식)e형]

- 특징 : 내재가치 대비 저평가 주식에 집중투자하여 장기적으로 안정적인 수익 추구

- 운용사 : 신영자산운영

- 클래스합산 평가금액 : 초대형급(5,705억원)

- 설정일 : 2002. 4. 25

- 총보수 : 연1.47%

- 신영마라톤 수익률 : 1개월 0.41%, 3개월 5.89%, 6개월 -0.97%, 1년 5.39%, 3년 13.58%

- 펀드위험등급 : 다소높은위험(6등급 중 3등급)

 펀드 수익률 인증샷~

  그러나 저는 갈수록 자산에서 펀드의 비중을 줄이고 있답니다. 요즘은 펀드보다 주식의 수익이 높기에 총알을 주식에 보내고 있는 중이랍니다.


2016년 펀드 수익

- 신영마라톤 펀드(2016년 4월 30일 해약) :  302,869원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 8일 해약) : 12,361원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 9일 해약) : 13,744원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 10일 해약) : 11,514원

- 동양모아드림인덱스 펀드(2016년 8월 12일 해약) : 82,181원

- 신영마라톤 펀드(2016년 9월 30일 해약) : 140,685원

- 신영마라톤 펀드(2016년 9월 30일 해약) : 140,564원

- 현재까지 2016년 펀드총수익 : 443,918원


  올해 펀드 수익은 44만원이 되었습니다. 2016년이 가기 전에 몇 개 더 펀드를 환매할 수 있었으면 합니다.

  수익이 나지 않아서 계속 보유만 하고 있답니다. 아직 찾아야 할 펀드가 몇 개 더 있습니다. 특히 남편의 장마펀드. 아마 내년 대선이 되면 어느 정도 펀드를 정리할 수 있을 것이라 봅니다. 


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Posted by 평강줌마

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 올해 들어서 두 번째 펀드수익입니다. 

  이번 2016년도에는 펀드 수익이 많이 나지 않는 편입니다. 이 정도로 수익이 나지 않는다면 과연 펀드를 드는 것이 옳은 것인지 의문이 생기기도 합니다. 

  차라리 주식으로 직접투자를 하는 것이 수익면과 시간면에서 더 나은 것처럼 느껴집니다.


  - 가입한 펀드명 : 신영마라톤증권투자신탁(주식) e형

  - 펀드신규가입일 : 2014. 10. 6

  - 펀드납입금액 : 130,000원

  - 펀드환매금액 : 142,361원

  - 신영마라톤증권투자신탁 펀드수익 : 12,361원

  - 신영마라톤증권투자신탁 e형 펀드 수익률 : 9.51%

  2016년 4월 30일 290만원을 납입해서 10.44%로 320만원을 환매 받았습니다. 이 때의 수익금은 302,869원입니다. 

2016년 펀드 수익

- 신영마라톤 펀드(2016년 4월 30일 해약) :  302,869원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 8일 해약) : 12,361원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 9일 해약) : 13,744원

- 신영마라톤 펀드(2016년 8월 10일 해약) : 11,514원

- 동양모아드림인덱스 펀드(2016년 8월 12일 해약) : 82,181원

- 현재까지 2016년 펀드총수익 : 422,669원


 펀드를 환매하기 전에 환매수수료 면제일은 꼭 확인을 해야겠지요. 

 저의 환매수수료일은 2015년 11월 22일이었네요. 수익이 좋지 않았던 점도 있지만 직장을 다닌다고 바빠서 빨리 찾지 못한 불편함도 있었네요. 그러다보니 이제서야 찾았네요. 

 펀드매도를 신청하니 나오는 화면이랍니다. 볼 때마다 좋은 화면입니다.^^


  주식에서 2016년 8월 1일부터 장중거래시간이 3시에서 3시 30분으로 변경이 되었습니다. 그러다 보니 펀드의 매도시간 9시~15시 30분으로 바뀌었다는 사실을 이번에 펀드매도를 하면서 알게 되었습니다.

 남편 이름으로 넣은 동양모아드림인덱스증권자투자신탁1호 classc-e입니다. 

  이 펀드의 경우 2011년에 넣었네요. 엄청난 시간의 힘이 있었는데 펀드 수익률은 4.8%로 너무 낮습니다. 이 경우를 보면 과연 펀드를 드는 것이 맞을까 의심이 듭니다.

  사실 이 펀드의 경우 계속 마이너스였는데 최근 들어서 플러스로 돌아섰습니다. 그래서 이 자금을 다른 것에 투자하는 것이 나을 듯 해서 매도를 했습니다.

 주식 경기가 좋지 않다보니 펀드 수익률도 좋지 않습니다. 이런 것을 보면 간접투자보다는 직접투자가 더 낫겠다는 생각이 듭니다. 직접투자인 주식은 배당금도 1년마다 나오니 말입니다. 

 자산에서 펀드의 비중을 줄이려고 한답니다. 펀드의 수익률이 좋지 않아서 돈이 묶이는 것 같다는 생각이 많이 듭니다. 수익률이 높지 않다면 굳이 펀드를 들 필요가 없기 때문입니다. 또한 돈이 필요할 때 펀드는 수익률 때문에 찾지 못하는 경우도 종종 발생을 하네요. 

  주식과 별다를 것이 없는 펀드인데...... 더 많이 불편하고 수익이 나지 않기에 펀드의 비중보다 주식의 비중을 더 두려고 합니다. 

 아직 펀드에 3천만원 정도의 자금이 들어가 있습니다. 적립식 펀드는 계속 적립식으로 넣어놓고 수익이 8% 이상 나는 펀드는 조금씩 찾아서 예금으로 돌려놓아야겠습니다. 

  2016년 펀드 수익은 현재까지 40만원 정도입니다. 

  2015년 펀드수익은 50만원, 2014년 펀드수익은 80만원입니다. 

  펀드 수익이 줄어들고 있네요. 하반기 얼마의 펀드수익이 날지는 모르지만 2014년보다 많았으면 좋겠습니다. 자산에서 펀드의 비중은 10%를 넘기지 않도록 해야겠습니다.


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  2016년 올해 처음으로 펀드의 수익을 찾았습니다. 펀드 수익을 내는 것이 요즘은 쉽지 않은 듯 합니다. 주식과 비교해서 말입니다. 그래서 앞으로는 펀드의 비중보다는 주식의 비중을 늘려야겠다는 생각을 했습니다.


- 가입한 펀드명 : 신영마라톤증권투자신탁(주식) e형

- 신규가입일 : 2013년 10월 21일

- 납입금액 : 2,900,000원

- 환매금액 : 3,202,869원

- 신영마라톤증권투자신탁 펀드수익 : 302,869원

- 신영마라톤증권투자신탁e형 펀드수익률 : 10.44%

2016년 처음으로 수익을 본 펀드는 신영마라톤펀드입니다. 제가 좋아하는 세 가지 펀드 중에 합니입다. 제가 환매하고 난 뒤의 코스피가 좋지 않았더니 평가금액이 조금 떨어졌습니다. 그래도 10% 이상의 펀드수익이 나서 좋습니다. 


  여태까지는 동양중소형펀드의 수익이 좋았는데 이번에는 신영마라톤펀드의 수익이 좋습니다. 농협인터넷뱅킹으로 가입한 신영마라톤증권투자펀드가 30만원 정도의 수익이 났습니다.


  또한 유안타증권으로 2014년 9월 19일 가입한 신영마라톤펀드 13만원도 환매를 신청했습니다. 이 펀드 또한 수익이 나올 것입니다.

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